習近平總書記在中央金融工作會議的重要講話,系統(tǒng)闡述了中國特色金融發(fā)展之路的基本要義,擘畫了分階段持續(xù)推進金融高質量發(fā)展、建設金融強國的宏偉藍圖,為做好新時代新征程金融工作提供了根本遵循和行動指南。金融資產管理公司要深入學習貫徹習近平總書記關于金融工作的重要論述,在金融強國建設中找準功能定位,以自身高質量發(fā)展服務中國式現(xiàn)代化。
深刻領會中國特色金融發(fā)展之路對金融資產管理公司的新要求
習近平總書記在中央金融工作會議上提出走好中國特色金融發(fā)展之路核心要義“八個堅持”,是金融高質量發(fā)展的必由之路,是金融服務中國式現(xiàn)代化的根本之路。回顧二十五年發(fā)展歷程,金融資產管理公司始終堅持走中國特色金融發(fā)展之路,既區(qū)別于國外金融資產管理公司,又區(qū)別于國內銀行、證券、信托等傳統(tǒng)金融機構,具有鮮明的中國特色和自身特點。
始終堅持加強黨對金融資產管理公司的全面領導。這是金融資產管理公司高質量發(fā)展的根本保證。金融資產管理公司深刻領悟“兩個確立”的決定性意義,增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”,始終把黨的領導貫穿業(yè)務經營管理各領域各方面各環(huán)節(jié),堅決落實黨中央關于經濟金融方面的重大部署和路線方針決策,在推動經濟社會高質量發(fā)展中發(fā)揮了重要作用。
始終堅持金融資產管理公司的政治性、人民性。就金融資產管理公司而言,政治性最重要的就是持續(xù)提高政治站位,強化政治責任和擔當,有效落實黨中央重大決策部署和監(jiān)管部門業(yè)務監(jiān)管導向。人民性就是樹立以人民為中心的價值取向,為人民群眾實現(xiàn)美好生活提供金融服務和保障。金融資產管理公司的中小金融機構風險化解、服務實體企業(yè)、重點房企風險化解等業(yè)務,最終獲得感是落到人民身上,這是金融報國情懷、金融為民情懷的根本價值所在。
始終堅持化解金融風險、提升資產價值的主責主業(yè)。金融資產管理公司順應金融改革發(fā)展大勢,在運用好傳統(tǒng)打包、打折、打官司“三打”不良資產處置方式的同時,創(chuàng)新運用重組、重整、重構“三重”模式,通過兼并重組、破產重整、階段性持股等方式,盤活存量低效無效資產,調整優(yōu)化企業(yè)結構,引導重塑生產要素配置,涵養(yǎng)提升資產,實現(xiàn)企業(yè)價值再造,最終完成風險化解和收益退出。
始終堅持高質量可持續(xù)發(fā)展理念。金融資產管理公司構建了與自身功能定位相匹配的業(yè)務模式和風險管理體系。業(yè)務模式方面,持續(xù)改善資產、負債、收入、利潤等要素結構,打造了逆周期穩(wěn)健經營、順周期合理增長、跨周期持續(xù)發(fā)展的經營模式。風險管理方面,統(tǒng)籌好“治已病”與“治未病”的關系,構建了全面風險管控長效機制,守牢不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線。
始終堅持深化改革增強發(fā)展動力。始終把改革作為破解難題的關鍵一招,為自身發(fā)展注入動力和活力。政策性處置任務完成后,金融資產管理公司主動探索商業(yè)化轉型道路,完善現(xiàn)代企業(yè)架構,推進完成股份制改革等工作。近年來,金融資產管理公司加快創(chuàng)新管理體制、運行機制,著力固根基、補短板、強弱項,以內部體制機制改革激發(fā)經營活力和發(fā)展動能,推動行業(yè)發(fā)展再上新臺階、再啟新征程。
準確把握金融資產管理公司在金融強國建設中的功能定位
習近平總書記在省部級主要領導干部推動金融高質量發(fā)展專題研討班的重要講話,明確了金融強國建設的關鍵核心要素,指明了建設金融強國的實踐路徑。金融資產管理公司要結合自身防范化解風險和盤活存量資產的功能優(yōu)勢,進一步找準在中國式現(xiàn)代化進程中的功能定位,為加快建設金融強國作出應有貢獻。
做經濟體系資產價值修復者。金融資產管理公司在幫助銀行等金融機構剝離不良資產、防止風險蔓延外溢的同時,通過債務展期、債務重組、并購重組、破產重整等手段對債務企業(yè)和風險資產進行盤活、運營、提升,實現(xiàn)風險的轉移、化解乃至出清,推動債務企業(yè)重回正軌、資產價值修復提升,助力實體經濟循環(huán)順暢、轉型升級。國企改革、上市公司違約債、重點房企紓困等領域,存在眾多主輔剝離、低效資產盤活、行業(yè)并購整合機會。圍繞問題機構、問題企業(yè)、問題資產,金融資產管理公司通過運用另類投行思維和實質性重組技術,加強對實體企業(yè)進行重組紓困,推動修復和提升資產價值,進一步優(yōu)化資源配置,助力經濟運行提升效率。
做金融生態(tài)鏈風險化解者。金融資產管理公司是金融生態(tài)鏈的重要一環(huán)。從經營模式上看,銀行、證券、信托、基金等傳統(tǒng)金融機構多為順周期經營模式,以正常企業(yè)、優(yōu)質項目為業(yè)務對象,主要著眼于滿足增量發(fā)展需求。金融資產管理公司則是以問題機構、問題資產為業(yè)務對象,具有典型的逆周期經營特點,主要著眼于盤活存量盤活、化解風險。當前,隨著金融風險加速出清,信托、證券、金融租賃等非銀金融機構資產規(guī)模合計超過 50萬億元,金融不良資產潛在增量市場規(guī)模巨大,需要金融資產管理公司發(fā)揮獨特功能作用。為深化金融供給側結構性改革,金融資產管理公司可以幫助商業(yè)銀行等金融機構化解風險,盤活存量資產,提升資產價值,打通金融堵點痛點,維護金融穩(wěn)定和金融安全,助力構建良好金融生態(tài)圈,在國家金融宏觀審慎管理和宏觀調控中發(fā)揮有效作用。
做國家產業(yè)政策重要落實者。堅持服從和服務國家經濟戰(zhàn)略,錨定重點領域,精準靶向發(fā)力。金融資產管理公司不斷拓展不良資產收購處置業(yè)務觸角,由國有大行向其他銀行、
由銀行向非銀行金融機構不斷延伸。深入參與中小金融機構改革化險,積極推進試點省份有關業(yè)務。面向非金融機構客戶群體,致力救助紓困實體企業(yè),服務供給側結構性改革,助力推動經濟良性循環(huán)。金融資產管理公司在穩(wěn)健實施受困房企風險化解的同時,進一步拓展重點產業(yè)行業(yè),重點關注央國企存量資產盤活、地方債務風險化解和產業(yè)結構調整方面的業(yè)務機會。
重塑金融資產管理公司高質量業(yè)務模式
金融資產管理公司要創(chuàng)新業(yè)務思維、重塑業(yè)務模式,優(yōu)化業(yè)務流程,拓展和豐富主責主業(yè),以高質量主業(yè)服務高質量發(fā)展大局。
打造金融不良資產經營處置核心競爭力。始終將價值提升擺在資產經營的核心位置,堅持“深度重組”“深度追償”“深度營銷”,構建“專業(yè)化、重管理”的不良資產經營模式。注重深度重組,打開存量資產包,逐戶梳理、分類施策,通過實施一攬子以實質性重組為核心的綜合性方案實現(xiàn)增值。注重深度營銷,強化內外協(xié)同,健全“線上全面展示查詢”與“線下重點招商推介”相結合的立體營銷網絡,加快存量資產價值提升與處置回現(xiàn)。注重深度追償,有效挖掘財產線索,加大司法維權力度,最大限度維護公司利益。
大力拓展實體企業(yè)紓困及央國企盤活業(yè)務。以傳統(tǒng)產業(yè)改造升級、產業(yè)鏈薄弱環(huán)節(jié)補強等為著力點,聚焦新舊動能轉換下的問題機構重整及產業(yè)鏈上下游整合機會,聯(lián)合重點行業(yè)優(yōu)勢企業(yè),通過兼并重組、階段性持股等多種方式,大力開展以資產重組及企業(yè)重整為主的實質性重組業(yè)務,實現(xiàn)企業(yè)的價值再造和提升。積極開展央國企“兩非、兩資”等存量資產盤活業(yè)務,探索“輕資產 + 投資業(yè)務”模式,聯(lián)合地方國資、龍頭央企共同搭建專業(yè)化產業(yè)基金運作平臺,盤活國有存量資產、提供紓困支持。
穩(wěn)妥實施房企紓困業(yè)務。主動聯(lián)合央國企及龍頭穩(wěn)健型房企實施并購重組,推動以增化存、以存引增、存增聯(lián)動,重點支持符合市場需求的剛需和改善性住宅項目,做好保交樓、保民生、保穩(wěn)定各項工作,促進金融與房地產良性循環(huán)。發(fā)揮房地產業(yè)務協(xié)同運作優(yōu)勢,充分利用母公司與子公司比較優(yōu)勢,在人員、技術、業(yè)務等各要素上深度融合,協(xié)力推進業(yè)務開展,打造涉房不良資產盤活“金融 + 地產”雙輪驅動發(fā)展模式。
積極參與資本市場風險化解。緊盯優(yōu)質上市公司并購重組機會,采用財務顧問、債權收購、市場化債轉股、股權投資、資產托管等工具靈活介入,著力打造系統(tǒng)化、特色化的上市公司業(yè)務產品體系。積極拓展上市公司破產重整業(yè)務,深化細化“財務顧問 + 不良債權收購 + 重整投資”三部曲業(yè)務模式,大力拓展破產重整相關的債權收購和共益?zhèn)顿Y、財務投資、資產剝離處置以及行業(yè)并購業(yè)務。及時跟蹤債券市場運行態(tài)勢,主動對接公募基金、銀行等投資人以及地方國企等發(fā)債主體,深入參與債券市場風險化解。
多措并舉服務新質生產力發(fā)展。聚焦重點領域、重點行業(yè)、重點客戶,關注發(fā)展新質生產力蘊含的產業(yè)轉型升級、生產要素創(chuàng)新性配置的業(yè)務機會,靈活運用過橋融資、夾層投資等方式,為戰(zhàn)略新興企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)量身定制一攬子金融服務方案,滿足其降低杠桿、結構調整等個性化需求。積極拓展綠色金融服務,服務好“雙碳”“1+N”政策體系項目,做好能源、工業(yè)、建筑、交通行業(yè)的綠色轉型以及循環(huán)經濟、低碳技術、碳市場、生態(tài)碳匯等輔助領域的并購重組業(yè)務。
深度服務中小金融機構風險化解救助。發(fā)揮問題金融機構救助經驗和專業(yè)技術,自覺融入金融穩(wěn)定保障機制,按照市場化、法治化原則,主動對接地方政府和屬地重點風險機構,因地制宜運用定制化資產收購、收購反委托、結構化交易模式參與高風險中小金融機構風險救助及不良資產處置。把握中小金融機構風險處置中的重組顧問、資產處置、受托管理等中間業(yè)務機會,重點關注不良資產受托處置業(yè)務,積極探索不良資產咨詢顧問業(yè)務以及高風險機構托管業(yè)務,形成輕資本運營、風險收益匹配的業(yè)務模式。
構建金融資產管理公司高質量治理體系
金融資產管理公司要持續(xù)深化內部體制機制改革,全面推動黨建與業(yè)務經營有機結合,提升公司治理和經營管理的有效性、正向激勵和剛性約束的科學性、隊伍建設和文化建設的協(xié)同性,充分激發(fā)內生動力,為實現(xiàn)自身高質量發(fā)展提供堅實保障。
堅持“兩個一以貫之”,推動黨建與公司治理深度融合。進一步明確黨委在公司治理結構中的法定地位,優(yōu)化完善黨委“三重一大”議事機制,加強重大事項黨委前置研究,把黨的領導有機融入公司治理各環(huán)節(jié)。優(yōu)化董事會運行,著力推動形成審議、決策、實施的閉環(huán)管理體系,營造上下協(xié)同、高效聯(lián)動的良好公司治理氛圍。強化監(jiān)事履職服務保障,暢通重要會議、重大項目、重要事項等信息傳遞通道,促進治理決策質效進一步提升。
優(yōu)化業(yè)務流程機制,壓緊壓實責任。實施業(yè)務經營矩陣管理,加強總部業(yè)務部門的條線指導和直營聯(lián)營職能,實現(xiàn)風險資產盤活處置、正常資產價值提升、新增業(yè)務條線引領的目標全覆蓋、責任全覆蓋和機制全覆蓋。強化風險源頭防控,逐步實現(xiàn)由“項目制”向“客戶制”轉變,完善差異化精細化業(yè)務授權和全面風險管理組織架構,優(yōu)化資產收購、定價、管理、處置、后評價等各環(huán)節(jié)操作規(guī)范,全面壓實“三道防線”責任,實現(xiàn)“橫向到邊、縱向到底”的全流程、全系統(tǒng)風險管理。
加強協(xié)同賦能,有效提升經營質效。深化業(yè)財險協(xié)同,業(yè)務部門強化財務和風險思維,財務和風險管理部門與業(yè)務部門在業(yè)務創(chuàng)新、項目運作等方面加強配合,對復雜疑難項目開展聯(lián)合盡調、三方會診,達到優(yōu)化交易設計,做實經營成果的目標。優(yōu)化業(yè)法聯(lián)動,前移法律服務關口,法律部門積極介入重大訴訟項目,提供全周期法律保障,強化涉訴風險應對和資產深度追償能力。強化科技賦能,完善數(shù)字化轉型與信息技術建設頂層設計,打造業(yè)務流程和數(shù)據(jù)共享一體化的綜合業(yè)務管理平臺,持續(xù)提高數(shù)據(jù)質量和應用效能。
完善激勵約束機制,充分激發(fā)內在活力。強化正向激勵,健全資源配置和績效考評體系,堅持明確責任落實、加快風險處置和爭取經營效益導向,構建全面壓實責任、有效防控風險、獎罰公平匹配的績效評價體系。強化剛性約束,加快形成項目風險與個人績效聯(lián)動的激勵約束機制,完善風險連帶責任獎罰機制及績效遞延支付機制,堅持“項目時間”全覆蓋、“責任人員”全覆蓋、“風險類型”全覆蓋。
對照“三個過硬”標準,打造忠誠、干凈、擔當?shù)母咚刭|專業(yè)化隊伍。加強政治建設,突出政治標準,暢通淘汰退出渠道,大膽選拔使用政治素質高、業(yè)績突出的優(yōu)秀年輕干部,加快形成能者上、優(yōu)者獎、庸者下、劣者汰的用人導向。加強能力建設,注重鍛造員工專業(yè)能力,分層次、多形式開展針對性培訓培養(yǎng),增強估值、定價、競價能力,推進專業(yè)人才庫建設,打造不良資產業(yè)務核心競爭力。加強作風建設,堅持嚴管和厚愛結合,深化糾治“四風”,引導推動干部員工學紀知紀明紀守紀,不斷夯實黨性根基、筑牢思想防線。
堅定文化自信,積極開展中國特色金融文化建設。深刻認識加強金融文化建設的重大意義,厚植金融文化根基,涵養(yǎng)金融文化生態(tài),建設中國特色金融資產管理公司文化。結合不良資產主業(yè)特點,有針對性地將金融文化建設融入制度建設、組織建設、隊伍建設和經營管理全流程各環(huán)節(jié),建設特色企業(yè)金融文化,推動員工干部積極踐行金融資產管理公司使命擔當。